Tại nhóm ngân hàng thương mại cổ phần, nhiều ngân hàng đã có mức lãi suất thả nổi lên tới 15%. Đơn cử, Techcombank niêm yết lãi suất ở mức 8,5-9,5% trong thời gian 6-12 tháng, sau đó là lãi suất thả nổi có thể lên tới 15%/năm.
Nhiều ngân hàng tư nhân khác cũng điều chỉnh tăng lãi suất bình quân, dù mức tăng nhẹ hơn, như LPBanK, BVBank, Sacombank…tăng 1,2-2 điểm%. Lãi suất thả nổi tại nhóm này hiện dao động khoảng 11-15% mỗi năm, tùy ưu đãi
Nhiều ngân hàng khác áp dụng mức vay 9-9,5%/năm cho gói vay cố định 12-24 tháng. Ngân hàng VIB dao động 9,9-12% cùng kỳ hạn. Trong khi đó, ngân hàng ACB cho vay khoảng 9,5-10,5%.
Đối với nhóm ngân hàng Big 4, theo thông báo mới nhất, VietinBank đã nâng lãi suất vay mua bất động sản cố định trong 24 tháng đầu lên hơn 12% mỗi năm.
Tại BIDV, lãi suất cho vay bất động sản ở ngưỡng tối thiểu 9,7% trong 6 tháng đầu, 10% cho 12 tháng và lên tới 13,5% cho 18 tháng. Trước đó, lãi suất ngân hàng này chỉ dao động 6,5-8% cho các kỳ hạn.
Vietcombank áp dụng lãi suất vay mua nhà từ 9,6%/năm trong 6 đến 12 tháng đầu. Trước đó, mặt bằng ưu đãi tại ngân hàng này chỉ quanh mốc 6,5% trong 12 tháng đầu hoặc 7,5% trong 24 tháng đầu.
Cẩn trọng “đòn bẩy” tài chính
Ông Nguyễn Quốc Anh – Phó Tổng Giám đốc PropertyGuru Vietnam – cho rằng, lãi suất là một trong những yếu tố có ảnh hưởng rất lớn đến thị trường bất động sản, bên cạnh khung pháp lý và tâm lý của người mua.
Ông Quốc Anh cho biết, theo khảo sát của PropertyGuru Vietnam, khoảng 60-70% người tham gia giao dịch bất động sản sử dụng đòn bẩy tài chính. Nếu như năm trước mặt bằng lãi suất chỉ khoảng 5-6%, thì hiện nay đã tăng gần gấp đôi.
” Trong bối cảnh đó, những người mua nhà chưa đủ nguồn tiền và phải sử dụng đòn bẩy tài chính sẽ phải cân nhắc rất kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Việc tính toán của người mua trước hết liên quan đến khả năng trả nợ. Khi lãi suất có thể lên tới 14-15%, thậm chí cao hơn, người vay cần xem xét liệu mình có thể đảm bảo nghĩa vụ trả nợ trong thời gian tới hay không “, ông Quốc Anh nói.